найти ответ
задать вопрос - по темам всех наших faq-сайтов   
 
MONEY-СНГ
Надежность денег России, Украины, Казахстана, Белоруссии
 
 
<
 

 
новые FAQ статьи в MONEY-СНГ
10ноя2016 Сбережения лучше не хранить в РФ-ден.знаках. Рубль РФ продолжит падение
17июн2016 Курьезная кража 14 миллионов рублей в Татарии (РФ)
01мар2016 Осторожно: сбербанковский курс рубля (USD, EURO) начал двигаться
 www.NetNotebook.Net | MONEY-СНГ | Финансовая самозащита | ЕС законы об отмывке денег - на примере Болгарии. Европейские препятствия из-за Закона
Анти-кризисные меры, статьи и информации


разделы MONEY-СНГ

История курса рубля
Финансовая самозащита
Банки и проценты
Какой будет курс рубля
Валютные рублёвые обстоятельства
 
Об авторе, составителе MONEY-СНГ
 
 
NetNotebоок.Net:
деньги, потребление, питание, техника, отношения, здоровье, медицина, безопасность, свобода, ...
О сайте
Редакция
 
Задать вопрос в FAQ,
если ответ не находится

любая тема NetNotebоок.Net
 
Опубликовать статью
 
Стать автором







 







 







 

статья, ответ на вопрос, FAQ  

вопрос:
Можно ли открыть банковский счет в Болгарии (ЕС - прим. NNN) на мое имя по интенету online дистанционно, без моего присутствия?

ЕС законы об отмывке денег - на примере Болгарии. Европейские препятствия из-за Закона

Открыть банковский счет в Болгарии без личного присутствия лица

Болгария является членом Европейского Союза и законы ее очень близки к законам евросоюзовским. Евросоюз / Болгария очень озабочены присутствием грязных денег, разрушающим государственное устойство Евросоюза и Америки. Укрывание денег - страшный финансовый грех! Ключевым моментом теневой экономики считается отмывание денег.

В статье английской Wikipedia Money laundering отмывание денег это процесс, при котором доходы от преступлений, в том числе налоговых, вводятся в легальный оборот. Сейчас термином грязные деньги называют деньги от коммерческой деятельности мафий; деньги, с которых не уплачены налоги (пример - налоговые уклонисты), финансирование терроризма, деньги от уклонения от международных санкций.

С июля 1998 года в Болгарии действует "Закон о мерах против отмывания грязных денег" / "Закон за мерките срещу изпирането на пари", последняя редакция - 11 марта 2014 года. В законе определяются меры для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денежных средств, а также контроль за исполнением этих мер.

Отмыванием денег по этому закону считается:
- преобразование или передача имущества, приобретенного в результате преступной или незаконной деятельности, для прикрытия происхождения имущества, или для помощи лицу, которое участвовало в этой деятельности, с целью избежания правовых последствий;
- укрывание источника, местонахождения, прав в отношении имущества, полученного в результате преступной деятельности;
- использование имущества, о котором известно, что получено в результате преступных действий;
- участие в вышеперечисленных действиях.

Меры для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег: идентифицирование клиентов, идентификация действительных собственников клиентов - юридических лиц, получение информации от клиента о целях и характере взаимоотношений, текущее наблюдение за торговыми и профессиональными отношениями, проверка сделок, выяснение происхождения средств, выяснение сомнительных операция.

Эти меры обязательны для:
- банков, финансовых учреждений, обменных бюро, доставщиков платежных услуг;
- страховых компаний и посредников - болгарских, евросоюзовских и пр.;
- инвестиционных посредников;
- пенсионных фондов;
- органов по приватизации;
- лиц, отвечающих за общественные поручения, организаторы азартных игр;
- юр. лиц с кассами взаимопомощи;
- лиц, предоставляющих денежные займы за залог вещей;
- почтовые службы, осуществляющие денежные переводы;
- нотариусы;
- рыночные операторы;
- лизинговые предприятия;
- государственные органы, заключающие договора о концессиях;
- политические партии;
- профессиональные союзы и сословные организации;
- юридические лица с нехозяйственной целью;
- регистрированные аудиторы;
- органы НАП / Националната агенция за приходите;
- таможня;
- споривные организации;
- Центральный депозитар;
- торговцы оружиее, нефтью и нефтепродуктами;
- лица, занимающиеся консультациями по налогообложению;
- оптовые торговцы;
- лица - прававые консультанты, когда участвуют в планировании или исполнении сделки своего клиента насчет покупки / продажи недвижимости или передачи предприятия, управление деньгами, активами, открытие или распоряжение банковскими и др. счетами, изменение капитала фирмы, предоставление займа и другие формы пополнения денежных средств для осуществления деятельности фирмы; учреждение, организация деятельности юридического лица, управление имуществом, действие за счет или от имени клиента в финансовых операциях, сделках с недвижимостью;
- лица, посредничающие при сделках с недвижимостью;
- лица, профессионально предоставляющие адрес для регистрации юридического лица, услуги по регистрации юридических лиц, управлении имуществом;
- бухгалтера;
- частные судебные исполнители.

Вышеуказанные лица должны идентифицировать своих клиентов до совершения сделки. Размер сумм зависит от вида сделки.
Запрещено открывать анонимные счета или счета на фиктивное имя.

Если сумма сделки превышает 10000 лева (пересчет в другие валюты), в т.ч. в другой валюте, необходимо письменно декларировать происхождение средств.

Страховые компании должны идентифицировать своих клиентов, когда размер периодических вносок за 1 год - 2000 левов и более, или, при однократной вноске - 5000 лв. и более.

Идентифицикация юридического лица осуществляется через представление официальной выписки из соответствующего регистра, физических лиц - через предоставление официального удостоверения личности (для иностранцев это загранпаспорт), регистрация его вида, номера, издателя, имя, адрес, Единый Гражданский Номер, снятие копии и т.д.

Согласно Уголовному Кодексу Болгарии / Наказателен Кодекс, ст.253 п.3, 4 и 5, наказывается лишением свободы от одного до восьми лет и штрафом от пяти до двадцати тысяч левов, например, открытие и поддержка банковского счета под фиктивным именем, или на имя лица, которое не давало свое согласие на это действие.

Другой пример, в некотором смысле - противоположный: в Российской Федерации, согласно статьи русской Википедии "Отмывание денег", схемы по "отмыванию денег" не пользуются популярностью. Специалисты в банковской сфере объясняют это тем, что происхождение капиталов, полученных незаконным путём, не вызывает интереса ни государства, ни граждан, и соответственно, не требуется и легализация (отмывание) капиталов. Есть даже такой термин - обналичка. Поясню, что в РФ есть как бы отдельно Наличные рубли (куда относятся и деньги на карточках, и на личных счетах) и Безналичные рубли организаций, фирм и т.д.

То есть, в России преступлением является обналичка - выведение денег в наличные рубли, а в ЕС и Америке точно наоборот - введение нелегальных денег в легальный оборот ("безналичка") потому, что в Европе и Америке наличные и безналичные деньги абсолютно равны.

 
24мар2014



 



 

 
это не реклама Google.com
ШОК
Положил 95000 руб. снял 120695,74 руб.(на руки)
(пример 11 апреля марта 2013 годаположил на персональный счёт
- 11 апреля 2014снял деньги с персонального счёта)

ВЫ это тоже можете сделать! В ЕС. Открытие счёта без личного присутствия. Загранпаспорт и виза для открытия счета не требуются.
пенсионная лицензия 00008 от 26 октября 2000 г.
полную финансовую информацию и бланк online заявления вы можете получить на сайте Ecovision.bgru.net (Ecovision Ltd.) <Ecovision Ltd.

 

 
  |о сайте|редакция|предложить статью|   |PDA|

 
Пользователь обязан соблюдать Условия использования. Ответственность.
Перепечатка (кроме материалов под "стандартным копирайтом" - знаком ©) и цитирование приветствуются, если указываются:
в любых гипертекстовых документах - прямая гиперссылка на автора и на страницу-источник;
в обычных документах - указание автора, название материала, источник (например, FAQ-for-FAQ.NetNotebook.Net).


Авторские права, интеллектуальная собственность:
Статья: указанный в статье автор или правообладатель
Вебдизайн и структуры: © Astrela Ltd., 2010-2014
Creative Commons License
лицензировано под Creative Commons Attribution-Share Alike 3.0 License,
если не указано иное.


Внешние элементы: их соответствующие правообладатели и лицензии.
(С), (TM): их соответствующие правообладатели.

 
 
 
 
 
Яндекс.Метрика
Рейтинг@Mail.ru
eXTReMe Tracker
 
 

Rambler's Top100 Top100 logo ?